账户管理

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    我行根据客户财务管理需要,利用技术、网络优势,协助客户对账户资金流入、流出及留存进行有效运作和监控,提供完善的信息服务,实现资金流和信息流同步传送,提供更全面的业务决策信息支持。

   人民币资金归集

 

服务介绍:根据客户资金管理要求,我行可协助客户进行成员单位账户余额控制,实时或定期将成员单位账户资金归集到指定账户。适用于实行资金集中管理的集团客户和机构。

 

服务特点:按客户要求约定归集类型,实现提高资金运作效率及资金监管的目的。

 

   人民币资金池

 

服务介绍:根据客户的资金管理要求,协助客户将资金实时集中,共享使用,集团母账户和单位成员子账户之间建立分层级的账务联动关系,收支实时反映。

 

服务特点:(1)对账户实现零余额管理,提高资金使用效率。(2)一级账户作为总账户对二级账户资金的流量和存量进行统一管理和调度。(3)整个集团公司的资金流动更趋合理、财务监控更易实现,提高资金的利用率。

 

   网上银行账户信息服务

 

服务介绍:客户可以登录我行企业网上银行系统,随时进行账户余额、交易记录及电子对账单查询。适用于开通我行企业网上银行的所有客户。

 

服务特点:(1)7*24小时无间断服务,实时更新。 (2)集团客户可按约定查询成员单位账户信息。(3)内容详细,信息准确,交易便捷。

 

   电话银行账户信息服务

 

服务介绍:客户可拨打400-8588-888,通过我行电话银行服务系统,查询并传真账户信息。适用于开通电话银行的客户。

 

服务特点:操作便捷、信息及时准确。

 

   网点账户信息服务

 

服务介绍:客户可以通过我行网点查询企业账户信息。适用于在我行开户的所有客户。

 

服务特点:(1)我行可为客户提供全方位账户信息服务。(2)提供包括对账单打印、回单补打等账户信息服务功能。

 

   短信通服务

 

服务介绍:根据客户要求,我行可以通过手机短信方式,按照客户定制的服务信息内容,实时报告服务信息。适用于在我行开户的所有客户。信息内容主要有:账务信息变动提醒、新业务推广、促销活动、祝福问候、资金限额提示提醒、贷款逾期催收等。

 

服务特点:(1)及时发送账务信息,协助客户管理资金。(2)账户变动实时联动,确保账户资金安全。

 

   电子回单服务

 

服务介绍:我行网上银行可以为客户提供电子支付业务的电子支付凭证。

 

服务特点:回单即时打印,方便客户对账。

 

   电子对账服务

 

服务介绍:我行银企直联平台可以协助客户实现系统对账,提高对账效率,降低财务人员工作强度。

 

服务特点:操作方便快捷,信息准确高效。