单位活期存款

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 业务简介

单位活期存款是指不规定存款期限,客户可以随时存取,并依照活期存款利率按季计取利息的存款。根据账户用途,分为四种不同功能的单位活期存款账户:基本存款账户、一般存款账户、临时存款账户和专用存款账户。

  适用对象

 企业、事业、机关、社会团体等,主要用于结算资金的运用。

 

  业务特色

 

单位随时可以采用转账或者支付的存款。

 

  办理流程

 

l  基本存款账户

基本存款账户是单位办理日常转账结算和现金收付的账户。如工资、奖金等现金的支取,只能通过本账户办理。单位只能在银行开立一个基本存款账户。如果需要在我行开立单位活期存款账户,请携带以下证明文件之一到我行对公业务分支机构办理即可:

Ø  当地工商行政管理机关核发的《企业法人执照》或《营业执照》正本

Ø  中国人民银行规定的其他文件

l  一般存款账户

如果单位有借款或其他结算需要,可在基本存款账户开户行以外的其他银行开立一般存款账户。通过本账户可办理转账结算和现金缴存,但不能办理现金支取。请携带下列证明文件之一到我行对公业务分支机构办理一般存款账户:

Ø  借款合同或借款借据

Ø  其他结算需要的相关证明

l  临时存款账户

如果单位是临时机构、有异地临时经营活动需要或要注册验资,可到我行开立临时存款账户。通过本账户,单位可以办理转账结算,以及国家现金管理规定的现金收付。请携带下列证明文件之一到我行对公业务分支机构办理临时存款账户:

Ø  当地工商行政管理机关核发的临时执照

Ø  当地有权部门同意设立外来临时机构的批件

l  专用存款账户

如果单位有特定用途的资金,如基本建设资金、更新改造资金、需要专项管理和使用的资金等,可到我行开立专用存款账户。请携带开立基本存款账户的证明文件、基本存款账户开户许可证或基本存款账户编号和下列证明文件之一到我行对公业务分支机构办理专用存款账户:

Ø  经有权部门批准立项的文件

Ø  银行规定的其他文件